Η Πολιτική AML και Επαλήθευσής μας

Στο Cashed Casino λειτουργούμε με άδεια της Curaçao Gaming Control Board (αρ. OGL/2024/1546/0287) και εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε ακριβώς τι ζητάμε από εσάς, πότε και γιατί.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε βάσει της άδειάς μας από την Curaçao Gaming Control Board και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων (AML) και της χρηματοδότησης τρομοκρατίας (CFT) που απορρέουν από το πλαίσιο της αρμόδιας αρχής. Αυτό σημαίνει ότι ελέγχουμε την ταυτότητα κάθε παίκτη, παρακολουθούμε τις συναλλαγές και αναφέρουμε ύποπτες δραστηριότητες στις αρμόδιες αρχές όταν προβλέπεται.

Η πλατφόρμα μας ανήκει στη NovaForge Ltd και λειτουργεί από το 2024. Οι εσωτερικές μας πολιτικές ενημερώνονται τακτικά ώστε να ανταποκρίνονται στις τρέχουσες κανονιστικές απαιτήσεις, και όλο το προσωπικό μας σε σημεία επαφής με συναλλαγές εκπαιδεύεται στην αναγνώριση ύποπτης συμπεριφοράς.

Πότε σας επαληθεύουμε

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση γνωστοποίησης πελάτη (KYC) είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη ανάληψη και εκτελούμε επιπλέον ελέγχους όταν οι συναλλαγές σας υπερβούν συγκεκριμένα όρια ή όταν εντοπίσουμε ασυνήθιστα μοτίβα. Σκοπός είναι να επιβεβαιώνουμε ότι ο λογαριασμός σας ανήκει σε εσάς και τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμες πηγές.

Ελέγχουμε επίσης την ηλικία σας: επιτρέπεται μόνο σε παίκτες άνω των 18 ετών. Η επαλήθευση ολοκληρώνεται έως 3 ημέρες από την υποβολή πλήρους φακέλου εγγράφων.

• Κατά την εγγραφή: επιβεβαίωση email και βασικών στοιχείων
• Πριν από την πρώτη ανάληψη: πλήρης επαλήθευση ταυτότητας και διεύθυνσης
• Σε όρια μεγάλων συναλλαγών ή ύποπτη δραστηριότητα: πρόσθετοι έλεγχοι και πιθανή απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Η διαδικασία βήμα προς βήμα

Πώς υποβάλλετε τα έγγραφα

Η υποβολή γίνεται από το προφίλ σας στην ενότητα επαλήθευσης. Ανεβάζετε φωτογραφίες ή σκανάρισμα ευδιάκριτων εγγράφων και εμείς τα ελέγχουμε. Αν κάτι λείπει ή δεν είναι αναγνώσιμο, θα σας ενημερώσουμε άμεσα μέσω email ή ζωντανής συνομιλίας, διαθέσιμης 24/7.

Τα έγγραφά σας μεταφέρονται κρυπτογραφημένα και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης. Δεν τα μοιραζόμαστε με τρίτους παρά μόνο όπου το επιβάλλει ο νόμος.

• 1. Ανοίγετε την ενότητα επαλήθευσης στον λογαριασμό σας
• 2. Ανεβάζετε ταυτότητα ή διαβατήριο (και τις δύο όψεις)
• 3. Ανεβάζετε απόδειξη διεύθυνσης των τελευταίων 3 μηνών
• 4. Ανεβάζετε απόδειξη ιδιοκτησίας της μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείτε
• 5. Λαμβάνετε αποτέλεσμα εντός έως 3 ημερών

Πότε ζητάμε πηγή κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις ζητάμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων, δηλαδή τεκμηρίωση ότι τα χρήματα που καταθέτετε προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα. Το ζητάμε όταν οι καταθέσεις σας υπερβαίνουν επίπεδα που θεωρούμε ασυνήθιστα για το προφίλ σας, ή όταν η συμπεριφορά σας σηκώσει σημάδια στις αυτόματες μας ελέγχους.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν μισθολόγια, φορολογικές δηλώσεις, τραπεζικές βιβλιάριες κινήσεων, αποδείξεις πώλησης περιουσίας ή μερισμάτων. Ζητάμε μόνο ό,τι είναι αναγκαίο για τον συγκεκριμένο έλεγχο και εξηγούμε πάντα τον λόγο του αιτήματος. Όσο πιο γρήγορα ανταποκρίνεστε, τόσο πιο γρήγορα ολοκληρώνεται ο έλεγχος.

Έλεγχος καταθέσεων και αναλήψεων

Όρια και κανόνες

Παρακολουθούμε αυτόματα κάθε κατάθεση και ανάληψη για μοτίβα που μπορεί να υποδηλώνουν νομιμοποίηση εσόδων, όπως ταχείες διαδοχικές κινήσεις μεγάλων ποσών, κατάθεση και ανάληψη σχεδόν ίδιου ποσού χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι, ή χρήση πολλών διαφορετικών μεθόδων πληρωμής από τον ίδιο λογαριασμό.

Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία καταθέσατε, όπου αυτό είναι τεχνικά εφικτό. Ελάχιστη ανάληψη είναι €10, το ημερήσιο όριο ανέρχεται σε €3.000 και το εβδομαδιαίο σε €10.000. Επεξεργασία αναλήψεων ολοκληρώνεται έως 3 εργάσιμες ημέρες, ενώ με ηλεκτρονικά πορτοφόλια και κρυπτονομίσματα συνήθως εντός 24 ωρών. Δεν χρεώνουμε προμήθειες.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Αν δεν υποβάλλετε τα ζητούμενα έγγραφα ή τα έγγραφα δεν επαρκούν, αναστέλλουμε τις αναλήψεις από τον λογαριασμό σας έως την ολοκλήρωση του ελέγχου. Ο λογαριασμός μπορεί να συνεχίσει να λειτουργεί για παιχνίδι, αλλά καμία ανάληψη δεν εκτελείται χωρίς επαληθευμένη ταυτότητα.

Σε περιπτώσεις παραπλανητικών εγγράφων, χρήσης στοιχείων τρίτων ή απόπειρας παράκαμψης των ελέγχων, δικαιούμαστε να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό και να δεσμεύσουμε κεφάλαια έως την ολοκλήρωση έρευνας και, όπου απαιτείται, την ενημέρωση των αρχών. Σε κάθε περίπτωση σας ενημερώνουμε γραπτώς για την απόφασή μας και τον λόγο της.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για το χρονικό διάστημα που προβλέπει η νομοθεσία της αρμόδιας αρχής μας και, κατ' ελάχιστον, για πέντε χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Ο λόγος είναι απλός: σε περίπτωση ελεγκτικού ελέγχου ή δικαστικής παραγγελίας πρέπει να μπορούμε να τεκμηριώσουμε ποιος έπαιζε και ποιες συναλλαγές έγιναν.

Μετά τη λήξη της περιόδου διατήρησης τα έγγραφα καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο. Έχετε δικαίωμα να ζητήσετε αντίγραφα των δεδομένων σας ή διόρθωση εσφαλμένων στοιχείων μέσω της ομάδας υποστήριξης στο [email protected].

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση KYC στο Cashed Casino;

Έως 3 ημέρες από την υποβολή πλήρους και ευδιάκριτου φακέλου εγγράφων. Αν λείπει κάτι, σας ενημερώνουμε άμεσα.

Πρέπει να επαληθευτώ πριν παίξω;

Όχι, μπορείτε να παίξετε μετά την εγγραφή. Η πλήρης επαλήθευση είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Γιατί ζητάτε απόδειξη πηγής κεφαλαίων;

Όταν οι συναλλαγές σας ξεπερνούν τα συνηθισμένα επίπεδα για το προφίλ σας, ο νόμος μάς υποχρεώνει να επιβεβαιώσουμε ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη πηγή.

Τι γίνεται αν δεν στείλω έγγραφα;

Οι αναλήψεις παραμένουν ανασταλμένες μέχρι να ολοκληρωθεί η επαλήθευση. Σε περιπτώσεις παραπλανητικών εγγράφων ο λογαριασμός μπορεί να κλείσει οριστικά.

Ποιος βλέπει τα έγγραφά μου;

Μόνο εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης, σε κρυπτογραφημένα συστήματα. Δεν τα μοιραζόμαστε με τρίτους εκτός νόμιμης υποχρέωσης.